Aktuálny zoznam vysokorizikových krajín

Európska komisia nedávno aktualizovala svoj zoznam vysokorizikových krajín (tzv. sivý a čierny zoznam), ktoré vykazujú strategické nedostatky vo svojich národných režimoch boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (tzv. AML/CFT). Všetky entity v rámci Európskej únie, na ktoré sa vzťahuje rámec AML sú povinné uplatňovať zvýšenú pozornosť pri transakciách zahŕňajúcich tieto krajiny.

Systém zverejňovania zoznamu nespolupracujúcich krajín alebo zoznamu vysokorizikových krajín je dôležitý pre ochranu finančného systému EÚ.

Aktuálny vývoj v tzv. sivom zozname vysokorizikových krajín:

Vyradenie ôsmich krajín ako Spojených arabských emirátov alebo Filipín zo zoznamu je silným uznaním zo strany EÚ zlepšených rámcov pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a posilnených regulačných kontrol. Zároveň to prináša výhody v podobe ako:

• znížená regulačná kontrola zo strany EU inštitúcií
• plynulé cezhraničné operácie a podpora investícií
• zachovanie konkurencieschopnosti v medzinárodných financiách

Zo zoznamu krajín, ktoré podliehali monitorovacej povinnosti tzv. sivého zoznamu boli vyradené krajiny ako Chorvátsko, Mali a Tanzánia. Celkový zoznam krajín pod zvýšeným dohľadom je zverejnený na nasledovnej stránke FATF.

Aktuálny vývoj v tzv. čiernom zozname vysokorizikových krajín:

Tieto krajiny majú najzávažnejšie strategické nedostatky v boji proti praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a šíreniu zbraní hromadného ničenia. FATF vyzýva členské štáty a ďalšie jurisdikcie, aby uplatňovali zvýšenú starostlivosť a v najzávažnejších prípadoch aj protiopatrenia na ochranu medzinárodného finančného systému pred rizikami vyplývajúcimi z týchto krajín.

Najbližšie posudzovanie sa zverejní po plenárnom zasadnutí v októbri 2025.